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大賺709億!近2萬億企業年金半年成績單出爐

2020/10/5 17:32:04  文章來源:中國證券報  作者:佚名
文章簡介:2020年上半年全國企業年金成績單出爐 人力資源和社會保障部網站近日發布2020年二季度全國企業年金基金業務數據摘要 數據顯示 截至2020年二季度末 全國企業年金積累基金總規模為19796 6億元 比2020年一季度末的16175 74億元增加了1150

  2020年上半年全國企業年金成績單出爐。

  人力資源和社會保障部網站近日發布2020年二季度全國企業年金基金業務數據摘要。

  數據顯示,截至2020年二季度末,全國企業年金積累基金總規模為19796.6億元,比2020年一季度末的16175.74億元增加了1150.62億元,比去年底增加1811.27億元,增幅超10%。建立企業99693個,參加職工2636.86萬人。

  來源:人力資源和社會保障部

  加權平均收益率好于去年同期

  企業年金基金整體收益穩健。

  在投資收益上,2020年第二季度投資收益為556.22億元,今年以來累計收益 709.17億元。

  二季度加權平均收益率為2.99%,業績明顯要好于一季度和去年同期,一季度相關數據僅為152.95億元和0.88%,而2019年二季度加權平均收益率僅為0.97%。

  來源:人力資源和社會保障部

  從各類計劃來看,2020年上半年,含權益類計劃的表現總體強于固定收益類。上半年單一計劃和集合計劃的含權益類組合的加權平均收益率分別為4.14%、4.48%,固定收益類組合的加權平均收益率分別為2.67%、2.78%。

  來源:人力資源和社會保障部

  從業績分布看,2020年上半年,收益率在4%以上的企業年金投資組合資產金額占比最高,為47.47%;收益率在3%-4%的企業年金投資組合資產金額占比為25.01%;收益率在2%-3%、1%-2%%、0-1%的企業年金投資組合資產金額占比分別為18.62%、6.23%、2.39%;收益率為負的占比僅為0.29%。

  2020年上半年全國企業年金基金投資組合收益率分布情況表

  來源:人力資源和社會保障部

  千億級規模年金管理機構增至7家

  投資管理方面,數據顯示,截至2020年二季度末,投資管理規模排名前五的機構分別為泰康資產、平安養老、中國人壽(行情601628,診股)養老、工銀瑞信和太平基金,分別為3222.03億元、2549.43億元、2189.99億元、1343.04億元、1153.38億元。

  此外,易方達基金新晉年金“千億級”俱樂部,規模超千億的年金管理機構也增至7家。

  從投資業績來看,上半年,在單一計劃固定收益類組合中,國泰基金以3.94%的加權平均收益率位居榜首,博時、銀華基金分別以3.3%、3.06%收益率分列二、三名。在單一計劃含權益類組合中,博時基金以5.97%的收益率位居第一,華泰資產以5.96%的收益率緊隨其后,此外,招商、國泰、華夏、海富通基金等多家機構收益率也超過5%。

  集合計劃方面,上半年,集合計劃含權益組合中,銀華基金收益率最佳,上半年加權平均收益率為7.89%;集合計劃固收類組合中,博時基金上半年以3.9%收益率位居榜首。

  托管方面,工商銀行(行情601398,診股)的托管資產金額排名第一,高達6800.75億元,建設銀行(行情601939,診股)、中國銀行(行情601988,診股)托管資產金額排名第二、第三位,分別為3546.05億元、2766.51億元。

  2020年二季度企業年金基金托管情況

  來源:人力資源和社會保障部

  應適當、有序地放寬

  投資權益類產品比例

  上海證券研報指出,應適當、有序地放寬企業年金投資權益類產品的比例。原因有三:一是年金的屬性為長期資金,可以承受股市的短期波動以換取更高的中長期收益。更高的收益率不僅能加大年金規模,且能通過提升年金的替代率,進一步加大員工參與年金的意愿。

  二是養老金等長期資金如能以更大的力度參與股市,則可削減以投機為主的短期資金力量,推動股市的成熟,進一步促進社會資源的合理分配。其次,境外資產與境內資產的相關性較低,把境外資產納入投資組合不但可以降低組合的整體波動,還可有效提升收益風險比。

  三是委托人和受托人對投資管理人的考核周期過短,且衡量標準通常為1年以內的過往業績,甚至短至3個月的過往業績。但隨著養老金產品的數量和歷史業績記錄年限的進一步提升,相信該情況會得以大幅改善。

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